У наш час переказати гроші близькому родичу в Україні можна без жодних податків. Адвокат Богдан Янків пояснює, що відсутність податкового зобов’язання не означає, що банк не поставить запитань. Щоб уникнути блокування рахунку, варто бути готовим заздалегідь.
Родинні зв’язки та фінмоніторинг
Податок 0% на доходи фізичних осіб встановлено для переказів між родичами першого та другого ступеня споріднення. До першого ступеня належать батьки, чоловік або дружина, діти – включно з усиновленими. До другого – рідні брати й сестри, бабусі, дідусі та онуки.
Документи для банку
Для підтвердження родинних зв’язків банк вимагає копію свідоцтва про народження, а якщо прізвище змінилося після одруження – ще й свідоцтво про шлюб. Крім того, потрібно підтвердити фінансовий стан відправника.
- Свідоцтво про народження (для підтвердження спорідненості)
- Свідоцтво про шлюб (якщо прізвище змінювалося)
- Довідка про доходи від роботодавця – якщо ви працюєте в Україні
- Контракт про роботу за кордоном або податкова декларація іноземної країни – якщо отримуєте дохід за кордоном
Фінмоніторинг банку
Весна 2025 року стала переломним моментом: 28 квітня набув чинності новий закон про фінмоніторинг. Він ввів нові правила для банків та їх клієнтів, а також нові стандарти ідентифікації.
Банки, що підписали меморандум, встановлюють ліміти на вихідні перекази залежно від рівня ризику клієнта. Для клієнтів із підтвердженими джерелами доходів та волонтерів окремих лімітів не встановлюють.
